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A 10 第 1321 期 2021 年 12 月 24 日 星期五

澳洲监管机构点名批评表现不佳的退休养老基金

2 澳大利亚金融监管机构披露了默认的 MySuper 基金在其绩效测 不佳，只有每年 -0.50 或更差”。其中包括 IOOF 的 OnePath
试中的表现成绩，许多及格的基金其实只是勉强通过测试。 今年早些时 OneAnswer Frontier、Zurich Superannuation Plan、Per-

候，据透露，表现不佳的退休养老基金的成员超过 100 万人，而这些澳 petual Wealth Focus、西太银行的 BT Super's Super for Life、
大利亚人会收到信件，敦促他们转换退休储蓄的投资方向。 AMP Signature Super、Aware Super -Tailored、Energy

根据澳大利亚审慎监管局对 7 年内费用与业绩的比较测试，共有 76 Industries Superannuation Scheme Super、Christian Super

个 MySuper 投资选择被评为 “及格”或“不及格”。该测试还发现有 和 Australian Catholic Superannuation-Personal Plan。
13 个基金在测试中被评为“不及格”。 澳大利亚审慎监管局的报告说，这些选择产品的费用和成本比 My-

Super 产品高得多，但对会员的财务结果没有明显的好处。
对表现不佳者的公开点名和羞辱是澳大利亚联邦政府开展的“你的
未来，你的退休养老金”改革的一部分。该改革旨在将表现不佳者从澳 其中的三个基金：EISS、Christian Super 和 Australian

大利亚 3.4 万亿的退休养老基金体系中剔除，并帮助降低高昂的费用。 Catholic Super 也没有通过澳大利亚审慎监管局在 8 月进行的首次绩
效测试。该测试列出了全国 13 个表现最差的 MySuper 产品。
当时，澳大利亚审慎监管局将 MySuper 基金分为“及格”或“不
及格”，但监管机构没有包括实际测试分数，也没有说明那些勉强通过测

试的基金。上周四，澳大利亚审慎监管局向公众全面公布了这些成绩。
其“热图”数据分析涵盖了澳大利亚退休养老基金行业的约 60%。

它显示，澳大利亚最大的基金之一、拥有 670 亿澳元和约 180 万

会员的行业退休养老基金 REST Super 是 8 月份“勉强通过”业绩测
试的七个默认的退休养老金产品之一。其他包括 TWU Super 和 BT 的

Westpac Group Plan MySuper。该测试发现，在选择类投资选项中，
60% 的投资选项在七年内的回报率低于澳大利亚审慎监管局的基准，而

25% 的选项的回报率显著低迷。

一些基金被列为“有多种选择的产品，其 7 年可视化热图中的表现